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8.お客さまニーズへの対応

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ここでは「お客さまニーズへの対応」についておぼえましょう!
特に試験に出やすい部分を太字赤字で記載しています。

 
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お客さまニーズへの対応~重要ポイントまとめ~

■長い人生にはいくつかの段階(出生—成長—結婚—育児—老後)があり、これらの段階の変化を一般にライフサイクルと呼んでいる。それぞれの段階に応じ、場合によっては多額の費用がかかることが予想されるので、そのときに備えて早くから資金の準備をしていくことが必要。

生活設計とは、各家庭で将来必要になる資金とその時期を考え合わせて、計画的に準備すること。

■子供が中学・高校・大学を卒業するのはいつか、結婚するのはいつか、住宅取得はいつか、世帯主の定年退職はいつかなど、長い人生の生活設計を立てるのに役立つのが、「ライフサイクル表」である。

■お客さまの多様なニーズに応えるため、数多くの保険商品が販売されている。私たちは、お客さま一人ひとりの意向を正しく把握し、その意向に合った保険商品を適切な情報提供のもと提案していく必要がある。

生活設計書によって経済準備の必要性をお客さまにはっきりと気づいていただき、またそれを解決する手段として、生命保険が非常に有効であることを説明することによって、さらに理解を深めていただき、そのための最適な保険商品を保険設計書(契約概要)によって提示する。このような販売方法を「設計販売」という。

■設計販売をすすめていくためには、私たちは生命保険だけではなく、他の経済準備手段に関する知識にも習熟し、申込みに際しては、意向確認書面の内容に沿って、お客さまの意向に合った商品を提案することが大切である。

練習問題

お客さまニーズへの対応について、次の文章の空欄に入る語句を選んでください。

~問題文1~
長い人生にはいくつかの段階(出生—成長—結婚—育児—老後)があり、これらの段階の変化を一般に(ア)と呼んでいます。

語句
①ライフサイクル/②ライフプラン

~問題文2~
(ア)とは、各家庭で将来必要になる資金とその時期を考え合わせて、計画的に準備することです。

語句
①販売設計/②生活設計

~問題文3~
子供が中学・高校・大学を卒業するのはいつか、結婚するのはいつか、住宅取得はいつか、世帯主の定年退職はいつかなど、長い人生の生活設計を立てるのに役立つのが、「(ア)」です。

語句
①ライフサイクル表/②生命表

~問題文4~
(ア)によって経済準備の必要性をお客さまにはっきりと気づいていただき、またそれを解決する手段として、生命保険が非常に有効であることを説明することによって、さらに理解を深めていただき、そのための最適な保険商品を(イ)(契約概要)によって提示します。このような販売方法を「設計販売」といいます。

語句
①保険設計書/②生活設計書

~問題文5~
設計販売をすすめていくためには、私たちは生命保険だけではなく、他の経済準備手段に関する知識にも習熟し、申込みに際しては、(ア)の内容に沿って、お客さまの意向に合った商品を提案することが大切です。

語句
①約款/②意向確認書面

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