第13問 保全・アフターサービスの重要性について、次の文章が、それぞれ正しいか否かを答えてください。
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1.保全・アフターサービスの実践を通じて、既契約者からの信頼はより深まり、よりよい人間関係が築かれていきます。また、適切な情報提供とともにお客さまの生活環境等の変化に的確に対応することは、お客さまにとって、私たちが「安心して相談できるよき相談相手」となることにつながり、「経営コンサルタント」としての立場を確固たるものにしていきます。
誤り
→経営コンサルタントではなく、「ライフ・コンサルタント」です。
→経営コンサルタントではなく、「ライフ・コンサルタント」です。
2.お客さま意向に沿った内容の保険に加入いただいた後も継続的にフォローし、契約内容や生命保険会社に関する適切な情報提供を行うことが重要です。ただし、お客さまの生活環境や家族構成等の変化については個人情報保護の観点から情報収集は避けるべきです。
誤り
→契約後もお客さまを継続的にフォローするために、「お客さまの生活環境、家族構成等に変化がないかどうか等の情報収集を行う」ことも大切です。
→契約後もお客さまを継続的にフォローするために、「お客さまの生活環境、家族構成等に変化がないかどうか等の情報収集を行う」ことも大切です。
3.生命保険契約は長期にわたる契約であるため、契約期間中にお客さまのライフサイクル上の変化、経済的なニーズの変化等に伴い、当初の契約内容からの変更が必要になるケースが少なからず出てきます。
具体的には、結婚した場合の名義変更、改印、住所変更といった手続きや契約者の変更、保険金受取人の変更、保険種類や保険金額の見直し、そして継続保険料の払い方変更から支払(負担)額の変更等、さまざまな手続きがあげられます。
正しい
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